【積立NISA・iDeCo】運用成績報告2020年10月度(コロナショックから8ヶ月経過)
2020年10月度の積立NISAとiDeCoの月間実績報告をします。20年の長期運用なので短期的な実績報告は重要ではありませんが、積立NISAやiDeCoを始める方の参考になればと思います。
それではいってみましょう。
- 資産運用の現実を見たい方
- 資産を積極的に増やしたい方
- 積立ニーサ・iDeCoをこれから始めたい方
この記事は運用成績を報告するものです。
これらについてよく分からない方はこちらの記事を読んでから、本記事を読んでもらえると助かります。⬇️⬇️⬇️
積立NISA(夫) のリターン
<リターン>
+4.13%(前月:+9.11%)
<複利計算(5%)との乖離率>
+2.41%(前月:+7.53%)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)のチャートです。
買付けたタイミングを赤丸で囲んでいます。
楽天証券でカード決済しているため毎月1日積立です。そのため、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を、ほぼ天井でジャンピングキャッチして2/1から積立し始めています。
最悪なタイミングで始めた私ですら、金余り金融相場の恩恵を受けているためリターンはプラスを維持しています。
先月に引き続き、損益率と複利計算(5%)との乖離率が縮小して平均へ回帰しました。
ちなみにS&P500の平均リターンは7%程度と言われていますが、控えめに考えて5%で資産形成をする計算をしています。
チャーリズ・エリス氏の「敗者のゲーム」によればインフレ調整後の株式の平均リターンは4.5%程度です。
積立NISA(嫁)のリターン
- 評価額:397,030円
- 積立金額:386,947円
- 保有商品:SBI・バンガード・S&P500
<リターン>
+2.6%(全月:+7.7%)
※積立開始時は「eMAXIS Slim 先進国株式」と「eMAXIS Slim新興国株式」を8:2の割合で積立してましたが、途中で「SBI・バンガード・S&P500」のみに変更しています。
引用 世界各国のPER・PBR・時価総額
<米国シェア>
↓57.3%(前月:57.7%)
私はS&P500に全力投資していますが、世界株式における先進国と新興国の時価総額比率は 9 : 1 となっています。そのため
とポートフォリオを組むのも良いと思います。
話題の全世界株式がこの比率です。
しかし、先進国の過半数が米国で占められているため、eMAXIS Slim先進国への投資は米国への集中投資と同様だと言えます。
そのため
米国に全力で良いのでは!?
中国はさておき、日本や欧州からGAFAM+テスラ並の企業が生まれてくるとは考えられません。
日・欧・米どこも、財政赤字・金融緩和の行きすぎた金融相場なのは承知しています。
NASDAQに見られるように、特に米株高が行きすぎているとの疑問・不安はありますが、米株が崩壊すれば世界同時に株価は崩壊するでしょうし、米株は底からまたいち早く這い上がって来ますよ!
eMAXIS Slimシリーズ比較
eMAXIS Slim米国 / 全世界 / 先進国 / 新興国のパフォーマンスを比較します。
米国全力投資は今のところ正解です!
新興国が全世界を抜いて2位に躍り出たのは注目すべきポイントですね。
まだ米国株で消費してるの?
なんて煽りが出てくる日も近いかもしれません(笑)
現在積立はしておりませんが、保有している eMAXIS Slim先進国 / 新興国のリターンは以下のとおりです。
iDeCo (夫)のリターン
<リターン>
+0.10%(前月:+5.22%)
<複利計算(5%)との乖離率>
-2.58%(前月:+2.61%)
iDeCoは積立NISAより早く始めていたため、コロナショックの被害が大きく、リターンがマイナスになりそうです。
複利計算(5%)との乖離率がマイナス圏に突入したのでそろそろ持ち直して欲しいところ。
※奥さんのiDeCoは諸事情で始めていませんが、数年後に始める予定です。
まとめ
大統領選挙や欧州の再ロックダウンを受けて相場が怪しくなってきましたが、淡々と積立投資を継続していきます。参考になれば嬉しいです。
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